FCTKs vedtak bestemmer at banken 12. til 18. desember helt må slutte å levere finansielle tjenester, inkludert gjennomføring av kundebetalinger. Dette betyr at fra nå av er driften av «Baltic International Bank»-kort, nettbank og betalinger suspendert. Denne beslutningen ble tatt for å forhindre utstrømning av midler fra banken og for å beskytte interessene til bankens kunder og kreditorer.

FCMC baserte sin beslutning om å anerkjenne «Baltic International Bank» som en finansinstitusjon som har eller vil være i økonomiske vanskeligheter på det faktum at banken ikke kan sikre implementeringen av en levedyktig strategi over lang tid. Den nåværende operasjonelle strategien samsvarer ikke med evnene til banken og er ikke gjennomførbar, derfor gir ikke banken en lønnsom forretningsmodell på lang tid. Banken har også alvorlige svakheter når det gjelder intern styring, spesielt innen kampen mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme og spredning.

Til tross for FCTKs innsats for å gjøre forbedringer på disse områdene, har ikke banken sikret at virksomheten oppfyller kravene i lover som regulerer virksomheten til kredittinstitusjoner, og den fortsetter også den eksisterende trenden – banken går med tap, er ute av stand til å gjenopprette lønnsomhet, gir ikke et tilstrekkelig internkontrollsystem og en stabil visjon for fremtiden.

FCMC, mens det fører tilsyn med kredittinstitusjoner lisensiert i Latvia, evaluerer kontinuerlig den operasjonelle strategien til «Baltic International Bank» og implementeringen av den, prosedyrene og tiltakene som er implementert for å få en ide om hvordan banken garanterer overholdelse av regulatoriske krav og risiko ledelse. .

Ifølge informasjon tilgjengelig for FCTK har «Baltic International Bank» per 2. desember totalt 1 580 kunder, hvorav 280 kunder har en banksaldo på 0. I henhold til innskuddsgarantiloven garanterer staten betalingskompensasjonen for alle typer innskudd opptil 100 000 euro. Ifølge foreløpige anslag vil 1.012 bankkunder motta sine innskudd i sin helhet i form av garantert kompensasjon. FKTK vil sørge for at den garanterte kompensasjonsbetalingsprosessen er så rask og praktisk som mulig for kundene, og vil informere om videre handlinger så snart som mulig.

Loven sier at en beslutning om utilgjengelighet av innskudd må tas innen fem virkedager fra den dagen CFMC fastslo bankens manglende evne til å tilbakebetale innskudd. Utbetalingen av den garanterte kompensasjonen må påbegynnes senest syv virkedager etter dagen da avdragene ikke var tilgjengelige.

Ytterligere informasjon vil være tilgjengelig for kunder på FKTK-nettstedet.

Tidligere i mars i år kunngjorde «Baltic International Bank» at eierne av aksjemajoriteten, Valerys Belokonis og Viloriis Belokonis, hadde blitt enige om salg av enkelte aksjer til Sheikh Hamad bin Khalifa bin Mohammed al-Nahyan fra Emiratene De forente araber. . (UAE), som dermed skulle bli bankens ledende aksjonær.

Transaksjonen var forventet å bli fullført etter å ha mottatt godkjenning fra Den europeiske sentralbanken og FCMC.

Ettersom LETA-byrået har blitt orientert av representanter for FCMC, vil det bli holdt en pressekonferanse tirsdag 13. desember kl. 12:00, hvor FCMC vil orientere medierepresentantene om beslutningene knyttet til «Baltic International Bank». Santa Purgaile, president for FCTK, vil delta i arrangementet.

Pressekonferansen vil finne sted på Kunnskapssenteret til Bank of Latvia, Riga, Krišjāņa Valdemāra Street 2A.

FCTK bemerker at medierepresentanter må forhåndsregistrere sin deltakelse på pressekonferansen før 13. desember kl. 10:30 ved å fylle ut skjemaet på denne siden: https://forms.gle/AhCizSkKy6JKxbHq7. Det vil være nødvendig å fremvise et identitetsdokument for å motta passet. Det vil ikke være mulig for personer som ikke har søkt på forhånd å motta pass og delta på pressekonferansen.

Det er allerede rapportert at FCTK-rådet i august i år ila «Baltic International Bank» en bot på 5.325 euro for å ha unnlatt å levere og publisere en revidert årsrapport i tide.