Avgjørelsen fra FCTK bestemmer at banken 12. desember klokken 18 måtte slutte å levere finansielle tjenester, inkludert gjennomføring av kundebetalinger. Dette betyr at fra nå av er driften av «Baltic International Bank»-kort, nettbank og betalinger suspendert. Denne beslutningen ble tatt for å forhindre utstrømning av midler fra banken og for å beskytte interessene til bankens kunder og kreditorer.
Flere politibiler sto parkert foran bankbygget i kveld. Inngangsdøren var knust, lyset brenner i vinduene i de øverste etasjene i bygget, fant byrået LETA.

Det statlige politiet bekreftet overfor LETA-byrået at politiet for tiden driver straffeprosessvirksomhet i Riga, men avsto fra å kommentere ytterligere.

FCMC informerte LETA-byrået om at politiaktiviteten ikke er relatert til FCMCs beslutning om å suspendere operasjonene til «Baltic International Bank», derfor kan institusjonen ikke gi ytterligere kommentarer. .

Som nevnt har FCMC anerkjent «Baltic International Bank» som en finansinstitusjon som har falt eller vil havne i økonomiske vanskeligheter, og har besluttet å ikke implementere resolusjonen til «Baltic International Bank», dvs. ikke iverksette tiltak for å stabilisere drift av banken.

FKTK begrunnet det faktum at banken ikke kan sikre gjennomføringen av en holdbar strategi over lang tid. Den nåværende operasjonelle strategien samsvarer ikke med evnene til banken og er ikke gjennomførbar, derfor gir ikke banken en lønnsom forretningsmodell på lang tid. I tillegg har banken alvorlige svakheter i intern styring, spesielt innen hvitvasking av penger og forebygging av terrorfinansiering og spredning.

Til tross for FCTKs innsats for å oppnå forbedringer på disse områdene, har banken sørget for at driften er i samsvar med kravene i reguleringslovene som regulerer driften av kredittinstitusjoner, samt den fortsatte trenden med at banken går med tap. for å gjenopprette lønnsomhet, gir ikke et tilstrekkelig internkontrollsystem og en stabil visjon for fremtiden.

Ifølge informasjon tilgjengelig for FCTK har Baltic International Bank per 2. desember totalt 1 580 kunder, hvorav 280 kunder har en banksaldo på 0. I henhold til innskuddsgarantiloven garanterer staten utbetaling av kompensasjon for alle typer av innskudd på opptil 100 000 euro. Ifølge foreløpige anslag vil 1.012 bankkunder motta sine innskudd i sin helhet i form av garantert kompensasjon. FKTK vil sørge for at betalingsprosessen for garantert kompensasjon er så rask og praktisk som mulig for kundene, og vil informere om videre handlinger så snart som mulig.

Loven sier at en beslutning om utilgjengelighet av innskudd må tas innen fem virkedager fra den dagen CFMC fastslo bankens manglende evne til å tilbakebetale innskudd. Utbetaling av den garanterte erstatningen må påbegynnes senest syv virkedager etter dagen da avdragene ikke var tilgjengelige.

Ytterligere informasjon vil være tilgjengelig for kunder på FKTK-nettstedet.

Tidligere i mars i år kunngjorde «Baltic International Bank» at eierne av aksjemajoriteten, Valerys Belokonis og Viloriis Belokonis, hadde blitt enige om salg av enkelte aksjer til Sheikh Hamad bin Khalifa bin Mohammed al-Nahyan fra Emiratene De forente araber. . (UAE), som dermed skulle bli bankens ledende aksjonær. Transaksjonen var forventet å bli fullført etter å ha mottatt godkjenning fra den europeiske sentralbanken og FCTK, men den ble ikke mottatt.

I august ila styret i FCTK en bot på 5.325 euro til «Baltic International Bank» for ikke å ha levert en revidert årsrapport i tide og ikke offentliggjort.